025 高股息 ETF 推薦完整解析，精選 5 檔配息穩定、殖利率高、內扣費用低的台股 ETF，幫你穩健打造被動收入。
本篇深入比較 2025 年精選的 5 檔高股息 ETF，從配息率、報酬表現到投資建議，幫助你挑選最適合自己的被動收入工具。
想找 2025 高股息 ETF 推薦 的投資標的嗎？本篇整理最受關注的五檔熱門高息 ETF，從配息率、內扣費用、報酬與適合族群進行深入比較，讓你打造專屬的被動收入組合。
2025 高股息 ETF 推薦怎麼選？先掌握配息機制與報酬結構
高股息 ETF 一直是台灣投資人最愛的商品之一，主打「每月穩定領息」、「分散風險」與「免選股」，適合追求穩定現金流的小資族、退休族與不想頻繁進出市場的投資人。
然而市面上的高息 ETF 越來越多，從 0056、00878 到 00929、00919、00940 等各有特色，到底怎麼選才對？
本文將帶你一次掌握五大熱門標的，並引用 直雲投資筆記 與 聯合新聞網 的最新資料，幫你從投資角度出發，選出真正適合你目標的高股息 ETF。
2025 高股息 ETF 推薦總覽表
以下整理 2025 年度最受關注的 5 檔台股高股息 ETF，從配息率、內扣費用（Total Expense Ratio）、追蹤指數、成分股風格與適合族群完整對比：
| ETF 代碼 | 名稱 | 年化殖利率 | 內扣費用 | 追蹤指數 | 成分股風格 | 適合族群 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0056 | 元大高股息 | 約 5.8% | 0.68% | 台灣高股息指數 | 價值型、傳產居多 | 穩健領息族、長期定存替代 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 約 6.0% | 0.42% | MSCI 台灣 ESG 高股息 | 永續概念、科技占比高 | 中長期穩健、看重 ESG 者 |
| 00929 | 復華台灣科技高息 | 約 6.8% | 0.35% | 特選台灣科技高息指數 | 科技為主、月配息 | 追求高頻現金流者 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 約 7.2% | 0.42% | 台灣精選高息指數 | 股息穩定、分散性強 | 偏重配息者、自動 reinvest |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 約 6.5% | 0.45% | 台灣價值高息 30 | 價值型＋大型股為主 | 資金部位大者、價值投資族 |
📌 數據來源：直雲投資筆記、各投信官網
✅ 建議投資人根據自身目標（領息頻率、風險承受、是否看重 ESG 等）進行個別搭配，而非盲目追熱門。
ETF 分析 1：0056 元大高股息
0056 是國內高股息 ETF 的元祖級代表，長年配息穩定、知名度高，資產規模已突破千億元，是不少保守型投資人定期定額的首選。
- 特色：追蹤「台灣高股息指數」，成分股以傳產、金融與大型價值股為主
- 殖利率：年化約 5.8%，近三年平均配息穩定
- 配息頻率：季配（每年 3、6、9、12 月）
- 內扣費用：0.68%，在高息 ETF 中偏高
✅ 優勢
- 資產規模大、交易活絡，流動性高
- 成分股以穩健型為主，波動相對低
- 市場知名度高，投資人接受度廣
⚠️ 風險與限制
- 內扣費用偏高，長期報酬稍受影響
- 成分股輪動偏慢，導致短期績效落後
- 科技股比重較低，錯失產業成長紅利
📌 適合族群建議
適合追求穩定配息、長期持有、偏保守型投資人，可作為退休金部位或中長期現金流來源之一。
📖 延伸閱讀：0056 vs 00878 哪一檔更適合存股？
ETF 分析 2：00878 國泰永續高股息
00878 是目前最受歡迎的高股息 ETF 之一，強調永續（ESG）選股策略，且科技類股佔比較高，與傳統高息 ETF 呈現差異化。
- 特色：追蹤「MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」
- 殖利率：約 6.0%，配息穩定成長
- 配息頻率：季配
- 內扣費用：0.42%，相對合理
✅ 優勢
- 成分股包含台積電、聯發科等大型科技權值股
- ESG 永續概念符合長期趨勢，吸引年輕投資族群
- 規模成長快速，交投活絡
⚠️ 風險與限制
- 成分股變動頻繁，可能影響短期績效穩定性
- 受 ESG 篩選限制，部分高息股不列入
📌 適合族群建議
適合長期投資、看重永續理念的投資人，也適合願意承擔中度波動、追求資產成長與配息並重者。
🔗 相關資料來源：國泰投信官方說明頁
ETF 分析 3：00929 復華台灣科技高息
00929 是近兩年竄升速度最快的 ETF 之一，主打「月月配息」與「科技股為主」，吸引大量年輕投資人與現金流需求族群進場。
- 特色：追蹤「特選台灣科技高息指數」
- 殖利率：約 6.8%，實際配息頻率為月配
- 配息頻率：每月配息
- 內扣費用：0.35%，為市場中偏低者
✅ 優勢
- 唯一主打科技高息的月配息 ETF
- 成分股集中在電子產業，與傳統高息 ETF 分流
- 報酬結構偏成長型，搭配配息兼具
⚠️ 風險與限制
- 成分集中度高（科技類股占比超過 80%）
- 月配雖穩定，但部分月份配息金額偏低，可能造成心理預期落差
📌 適合族群建議
適合追求穩定現金流的投資人、小資族與希望每月領息作生活補貼者，亦適合想投資科技產業但不想選股者。
🔗 參考資訊來源：復華投信官方 ETF 資訊
ETF 分析 4：00919 群益台灣精選高息
00919 以「高息＋分散」為訴求，近年配息穩定、成分股調整靈活，是不少定期定額族偏愛的中高殖利率 ETF。
- 特色：追蹤「台灣精選高息指數」，每年 4 次檢視成分股
- 殖利率：年化約 7.2%，配息相對穩定
- 配息頻率：季配
- 內扣費用：0.42%，屬於市場中等水平
✅ 優勢
- 選股機制包含股息穩定性與盈餘能力
- 成分股分散度高，涵蓋金融、電子、傳產
- 近年配息表現穩定，受市場青睞
⚠️ 風險與限制
- 股息來源多元，部分來自特別盈餘，需留意永續性
- 價格波動度略高於傳統高股息 ETF（如 0056）
📌 適合族群建議
適合想穩健收息、又希望 ETF 本身成分股風險分散的族群，亦可作為高股息策略的核心配置之一。
🔗 參考資料來源：群益投信官方介紹頁
常見問題 FAQ
Q：高股息 ETF 是不是適合所有人？
A：高股息 ETF 適合追求穩定現金流與分散風險的投資人，但不等於低風險，仍須根據風險屬性與資金規劃選擇。
Q：每月配息 vs 每季配息，哪個好？
A：月配息如 00929 提供較高現金流靈活性，但配息金額通常較低；季配息如 0056、00878 適合中期資金使用或再投資。
Q：配息率越高越好嗎？
A：不一定。部分 ETF 高配息來自短期處分利益，非來自穩定獲利，可能影響資本報酬率，選擇時需觀察「總報酬率」而非只看殖利率。
Q：高股息 ETF 會不會「賠了價差」？
A：若股息來自現金資產、無長期成長性，確實可能陷入「息收了、股價跌了」的陷阱，建議搭配價值選股或科技成長型產品。
結語：選對高股息 ETF，打造穩健又安心的資產配置
2025 年的台股高息 ETF 選擇豐富，各檔產品在配息穩定度、成分股風格與適合族群都有顯著差異。
不是殖利率越高越好，而是「適合你的人生目標、風險承受與資金週期」的 ETF，才是真正值得投資的選項。
希望這篇文章能幫你釐清 ETF 的分類與搭配策略，讓你從投資工具中找到屬於自己的現金流與安心感。
ETF 分析 5：00940 元大台灣價值高息
00940 是元大於 2024 年推出的新高息產品，選股邏輯強調「價值性＋穩定獲利」，成分股多為大型股與金融股，風格明顯偏向穩健防禦型。
- 特色：追蹤「台灣價值高息 30 指數」
- 殖利率：約 6.5%，穩定配息可期
- 配息頻率：季配
- 內扣費用：0.45%，屬中等水準
✅ 優勢
- 重視價值與基本面，避開短線題材股
- 大型權值股佔比高，波動相對小
- 與 00929 等科技主動型 ETF 可互補配置
⚠️ 風險與限制
- 成分股調整頻率低，市場反應較慢
- 較不適合追求高頻配息或成長題材的投資人
📌 適合族群建議
適合資金部位較大、偏好價值投資、追求穩健配息與防禦型波動的投資者，可作為資產防守型配置之一。
🔗 官方資料來源：元大投信 00940 ETF 官網
高股息 ETF 怎麼搭？依資金與屬性這樣配最穩
面對 5 檔熱門 ETF，不一定只能選一檔，其實依據你的資金規模、風險屬性、目標期程，可以混搭出更適合自己的報酬與現金流組合：
💰 資金 10 萬內｜偏保守族群
- ✔️ 配置建議：0056（穩健）、00878（低費用）
- ✔️ 目的：建立現金流習慣、作為定期定額入門
💸 資金 10～30 萬｜穩健收息＋成長兼顧
- ✔️ 配置建議：00878（主力）＋00919（配息穩定）＋00929（月配作補充）
- ✔️ 目的：中期資產配置、建立雙現金流
📊 資金 30 萬以上｜長期資產配置型
- ✔️ 配置建議：0056＋00940（穩定防禦）＋00929（高息流動性）
- ✔️ 目的：平衡報酬與風險波動、抗通膨型退休佈局
📌 小提醒：
ETF 雖然可長抱，但建議每季關注其成分調整與配息政策，定期評估是否符合當下市場趨勢與個人目標。
